نظام إدارة الثقة. ما هي إدارة الثقة – توصيات للمبتدئين. مراجعة الشركات. نصائح لاختيار أفضل شركة ثقة

دعونا لا نكذب ونعترف بأننا جميعًا نفكر في مكان استثمار مدخراتنا الحالية. نعم، استثمر بطريقة تحقق أقصى قدر من الربح وأقل قدر من المخاطر. في كثير من الأحيان لا نرغب في التجربة والحل الوحيد الذي نراه هو الإيداع البنكي. على الرغم من الموثوقية العالية، إذا تحدثنا عن قادة السوق، فإن البنوك تقدم عوائد ضئيلة، للأسف. بحثًا عن حل، انطلقنا في رحلة مثيرة للتعرف على الأدوات والخدمات الجديدة المقدمة. لقد كنت محظوظاً إذا تجنبت مواجهة الخيارات الثنائية والأهرامات الأخرى التي يعرفها السوق المحلي. عن طريق التجربة والخطأ يمكننا الوصول إلى إدارة الثقة. الهدف من خدمة إدارة الثقة هو أن أموالك ستتم إدارتها بواسطة مديرين محترفين. يهتم هؤلاء الأشخاص بالحفاظ على رأس المال الخاص بك وزيادته، وإلا فلن تحصل المنظمة نفسها على دخل.

تنقسم إدارة الثقة إلى أنواع، حسب الخدمات المقدمة.

إدارة الأموال. في هذه الحالة، يتلقى المدير الأموال التي ينفذ بها المعاملات في الأسواق المالية. يُمنح المدير الأموال، التي يديرها وفقًا لتقديره الخاص، وغالبًا ما يقوم بإجراء المعاملات في أسواق الصرف الأجنبي والأوراق المالية.

إدارة المشاركة. خدمة مثيرة للاهتمام للغاية، حيث يصبح الكثير من الأشخاص مالكي الأسهم لسبب أو لآخر، لكنهم لا يعرفون على الإطلاق كيفية إدارتها. يتولى المدير السيطرة على الأوراق المالية ويطرحها في البورصة.

إدارة الممتلكات. يتم تقديم هذه الخدمة من قبل وكلاء العقارات الذين يتحكمون بشكل كامل في شقة أو منزل، أي أنهم لا يهتمون فقط بالعثور على المستأجرين، بل يدفعون أيضًا تكاليف المرافق من العائدات. إدارة المؤسسة. يتم تقديم هذه الخدمة عندما تكون هناك حاجة لإخراج الشركة من الديون، وكذلك في الحالات التي لا يملك فيها مدير الأعمال الوقت أو ليس لديه الكفاءة الكافية.

الإدارة المتكاملة – كما يوحي الاسم، هي نقل أنواع مختلفة من الأصول إلى المدير. هذه الخدمة مفضلة لدى عدد كبير من الأشخاص، حيث يتم التعاون مع العديد من شركات الإدارة في وقت واحد من أجل تنويع الأصول.

تغطي الإدارة الائتمانية تقريبًا كل الجوانب المالية التي يواجهها الشخص. وفي كل عام تتزايد أهمية هذه الخدمة بشكل مطرد. في روسيا، كالعادة، هناك عدد قليل من هذه المنظمات والكثير من الناس لا يعرفون عن الخدمة نفسها. ولكن هذه هي مشاكل انخفاض الثقافة المالية الأبدية. وبالنسبة لأولئك الذين أصبحوا على دراية بجهاز التحكم عن بعد، فإن المزايا واضحة.

غالبًا ما يقول المستثمرون إن استثمار الأموال بنسبة 20٪ على الأقل سنويًا ليس بالمهمة الصعبة. في الوقت نفسه، هناك الكثير من المحتالين الذين يقدمون نسبة أعلى بكثير. أرغب في استثمار أموالي المتراكمة تحت إدارة الثقة في إحدى الشركات، لكني لا أعرف كيف أو من أختار.

قل لي من أين أبدأ، ما الذي يجب الانتباه إليه؟ ربما يمكنك أن توصي بمستثمر أو صندوق معين؟

اسمحوا لي أن أذكرك على الفور أن الربحية العالية ترتبط عادة بمخاطر عالية، وعند إدارة الأوراق المالية، لا يمكن ضمان الربحية. سأخبرك ما هي الخيارات المتاحة لإدارة الثقة، وكيفية اختيار شركة إدارة ولماذا من الخطير إعطاء أموالك لشخص خاص.

يفغيني شيبيليف

مستثمر في مجال القطاع الخاص

حول الربحية والمخاطر

في الاستثمارات هناك علاقة بين المخاطرة والعائد: كلما زاد العائد المحتمل، زادت المخاطرة. تذكر دائمًا أن العائدات المرتفعة ترتبط عادةً بخطر خسارة استثمارك.

أما بالنسبة لسهولة الاستثمار بنسبة 20% سنويا، فإن الكثير يعتمد على الوضع في سوق الأوراق المالية. إن تحقيق 20٪ في عام يرتفع فيه سوق الأسهم بنسبة 10٪ هو نتيجة رائعة. إن تحقيق 20٪ عندما ينمو بنسبة 40٪ هو نتيجة متوسطة. اسمحوا لي أن أذكركم أنه في بداية عام 2015 كانت هناك ودائع مصرفية بمعدل 20٪ سنويًا.

ويجب مقارنة العائد على الاستثمار بالتضخم وأسعار الفائدة على الودائع وديناميكيات مؤشر الأسهم المقابل.

أنواع إدارة الثقة

في روسيا، هناك ثلاث طرق رئيسية لتحويل أموالك إلى محترفين من أجل زيادتها. هذه هي صناديق الاستثمار المشتركة، وحساب الاستثمار الفردي مع الثقة، والثقة العادية.

صناديق الاستثمار.الجوهر بسيط: يتم تجميع أموال العديد من المستثمرين في صندوق، تستثمر أمواله شركة الإدارة (MC) في الأسهم والسندات والأصول الأخرى وفقًا لإعلان الاستثمار. يقوم المستثمر بالاتصال بشركة الإدارة، ويودع الأموال ويستلم أسهم الصندوق المحدد. يمكنك بعد ذلك استرداد الأسهم وتلقي الأموال مقابلها. غالبًا ما يكون عتبة الدخول من 1000 RUR.

IIS مع إدارة الثقة.تعرض شركات الإدارة فتح مثل هذا الحساب معهم عن طريق اختيار إحدى استراتيجيات الاستثمار المقترحة. تتم إدارة الأموال الموجودة في الحساب من قبل شركة الإدارة ضمن الإستراتيجية المختارة. يعد هذا الخيار مثيرًا للاهتمام بسبب المزايا الضريبية: يمكنك الحصول على 13٪ من المبلغ الذي يتم تجديده في IIS لهذا العام أو عدم دفع ضريبة الدخل الشخصي على الدخل في IIS على الإطلاق. عادة ما يكون عتبة الدخول ما بين 50 إلى 100 ألف روبل، بينما لا يمكن إيداع أكثر من مليون روبل في IIS لكل سنة تقويمية.

إدارة الثقة العادية.هذا الخيار مناسب فقط للمستثمرين الأثرياء. غالبًا ما تكون عتبة الدخول من عدة ملايين روبل، إذا كنا نتحدث عن استراتيجيات جاهزة. لكي تتمكن شركة الإدارة من إنشاء محفظة استثمارية فردية حقيقية والحفاظ عليها، يجب قياس حجمها بعشرات الملايين من الروبلات. في الآونة الأخيرة، ظهرت خدمات الاستشارة الآلية التي توفر أيضًا إدارة الثقة، ولكن عتبة الدخول أقل بكثير.

أيًا كان الاختيار من بين الخيارات الثلاثة التي تختارها، سيتعين عليك الاتصال بشركة الإدارة. هؤلاء هم المشاركون المحترفون في سوق الأوراق المالية والكيانات القانونية الحاصلة على ترخيص لإدارة الأوراق المالية.

كيفية اختيار شركة الإدارة

هناك العديد من شركات الإدارة في روسيا، وأكبرها مرتبطة بالبنوك. على سبيل المثال، هناك "Sberbank Asset Management"، و"VTB Capital Asset Management" وغيرها. هناك أيضًا شركات إدارة مستقلة، على سبيل المثال، دوخود، أرساجيرا.

تقدم العديد من الشركات كلاً من صناديق الاستثمار المشتركة وIIS مع إدارة الثقة وإدارة الثقة العادية في نفس الوقت.

إليك ما يجب عليك الانتباه إليه عند اختيار شركة الإدارة.

توافر الترخيص.انتقل إلى الموقع الإلكتروني لشركة الإدارة وابحث عن معلومات حول الشركة هناك. معرفة ما إذا كان لديه ترخيص إدارة الأوراق المالية. التأكد من وجود معلومات عن الشركة على موقع البنك المركزي في سجل التراخيص.

تصنيف الموثوقية.انظر في التصنيفات، على سبيل المثال، RA Expert، إلى أي مدى تتمتع الشركة بموثوقية. أقصى قدر من الموثوقية A++ أو AAA. مع تساوي جميع الأمور الأخرى، من الأفضل العمل مع شركة إدارة ذات تصنيف من A++ إلى B++.

حجم الأصول تحت الإدارة.وكلما ارتفع هذا المؤشر، كلما كان ذلك أفضل. بالنسبة لقادة السوق، تصل هذه القيمة إلى مئات المليارات من الروبلات

الربحية.على سبيل المثال، يمكنك مقارنة عائد صندوق الاستثمار المشترك للأسهم مع عائد مؤشر إجمالي عائد الأسهم المقابل (أي مع مراعاة أرباح الأسهم) لعدة سنوات على الأقل. كلما قل تخلف صندوق الاستثمار المشترك عن المؤشر، كان ذلك أفضل.

مقدار التكاليف.عند مقارنة منتجات العديد من شركات الإدارة، من الأفضل اختيار شركة ذات رسوم قليلة للإدارة وإيداع/سحب الأموال. يرجى ملاحظة أنه يتم فرض رسوم الإدارة حتى لو لم يكن هناك دخل.

سهولة التفاعل.من الجيد أن تتمكن من شراء أسهم صناديق الاستثمار المشتركة أو فتح حساب استثمار فردي مباشرةً من خلال الموقع الإلكتروني لشركة الإدارة. من المهم بالنسبة للبعض أن يكون هناك مكتب لشركة الإدارة أو وكيلها الممثل بالقرب من منزلهم أو عملهم.

يمكنك منح جزء من الأموال لإدارة شركة إدارة واحدة وجزء آخر. سيؤدي ذلك إلى تقليل مخاطر خسارة الأموال بسبب مشاكل أو أخطاء شركة الإدارة.

تعتمد ربحية الاستثمارات على الإستراتيجية والوضع في سوق الأوراق المالية وتصرفات شركة الإدارة والعمولات.

إن إعطاء المال إلى "مالك خاص" يعد مهمة محفوفة بالمخاطر

بالإضافة إلى شركات الإدارة، يقدم أصحاب القطاع الخاص أيضًا خدمات إدارة الثقة. يقوم بعض المتداولين والمستثمرين بإدارة أموال الآخرين عن طريق إجراء عمليات تداول لهم مقابل عمولة - عادةً ما تكون نسبة مئوية من الأرباح.

هناك خياران رئيسيان:

1. قم بتحويل الأموال إلى المدير، فهو سيعمل بها على حسابه. يمكنك أن تخسر كل أموالك إذا تبين أن المدير محتال.
2. امنح المدير حق الوصول إلى حساب الوساطة الخاص بك أو IIS. هناك مخاطر أقل، ولكن لا تزال هناك فرص لخسارة الأموال بسبب المعاملات غير الناجحة.

احتمالية مقابلة مدير غير مؤهل أو محتال مرتفعة. إذا كنت لا ترغب في الاستثمار بمفردك، فمن الأفضل الاتصال بشركات الإدارة المرخصة بدلاً من الأفراد. انها أكثر أمانا.

إذا كنت تريد التواصل مع "تاجر خاص"، فتأكد من أن تطلب منه إثبات الخبرة وإثبات الاستثمارات الناجحة. يمكن أن يكون هذا، على سبيل المثال، تقرير وسيط لعدة سنوات مع ختم. لا تأخذ كلمتك على محمل الجد تحت أي ظرف من الظروف، ضع اتفاقياتك كتابيًا. من المنطقي قراءة مراجعات العملاء السابقين للمدير.

لا يجب أن تثق بكل أموالك لمدير واحد.

باختصار

أولاً، اختر ما يناسبك أكثر: صندوق الاستثمار المشترك، أو IIS مع إدارة الثقة أو إدارة الثقة العادية. كل خيار له إيجابياته وسلبياته. البدء بالمبالغ المتاحة والأفق الاستثماري.

عند اختيار شركة إدارة، ركز على حجم الأموال الخاضعة للإدارة، وحجم العمولات، وسهولة التفاعل. يجب أن يكون لدى الشركة ترخيص لممارسة إدارة الأوراق المالية.

يعد التعاون مع مديري القطاع الخاص أكثر خطورة: يمكنك مقابلة محتال.

عند إدارة الأوراق المالية، يحظر ضمان الربحية. البيانات المتعلقة بالربحية السابقة لا تسمح لنا بمعرفة الربحية المستقبلية.

إذا كان لديك سؤال حول التمويل الشخصي أو شراء السلع الفاخرة أو ميزانية الأسرة، فاكتب إلى: [البريد الإلكتروني محمي]. سنجيب على الأسئلة الأكثر إثارة للاهتمام في المجلة.

اليوم، أصبحت إدارة تنسيق الثقة ذات أهمية كبيرة ومطلوبة. في أغلب الأحيان، يتم نقل الأصول والالتزامات إلى الإدارة. هناك أيضًا العديد من الشركات التي تقدم خدمات مماثلة. والحقيقة هي أن العديد من أصحاب العديد من العقارات والأسهم وقطع الأراضي لا يمكنهم ببساطة استخدام مواردهم بطريقة عقلانية بحيث يحصلون أيضًا على ربح منها. تتطلب بعض الأشياء استثمارات مستمرة، ويتطلب التأجير استثمارًا كبيرًا للوقت في البحث عن العملاء، وكذلك في مزيد من التحكم. كثيرون ببساطة ليس لديهم الوقت الكافي لتنفيذ جميع الإجراءات المذكورة أعلاه.

الشركات التي تقدم خدمات إدارة الثقة قادرة على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات في مجال إدارة العقارات والأسهم وقطع الأراضي وما إلى ذلك. وفي هذه الحالة، يتم توقيع اتفاقية تعاون، تتمتع الشركة في إطارها الحق في تنفيذ مختلف الإجراءات التي تهدف إلى التصرف المختص في الممتلكات. يتم الاتفاق على جميع الإجراءات مسبقًا مع المالك في حالة ما إذا كانت تتطلب إجراء تعديلات معينة أو إعادة الإعمار أو إعادة التطوير وما إلى ذلك.

وفقًا لهذا التعاون، يتلقى المالك شهريًا أو في أوقات أخرى متفق عليها فقط وثائق الإبلاغ، بالإضافة إلى الأموال اللازمة لاستخدام الممتلكات أو الأصول/الالتزامات الأخرى. يعد هيكل التعاون هذا في الواقع مفيدًا للطرفين ويسمح لك بالحصول على أكبر عدد ممكن من المزايا والآفاق. وبطبيعة الحال، فإن الشيء الأكثر أهمية في مثل هذه المسألة هو العثور على متخصصين يمكنهم توفير المستوى المطلوب من الاحتراف في مجال إدارة الممتلكات. في الوقت الحالي، لن تكون عمليات البحث هذه صعبة للغاية، لأنها ستعتمد على دراسة العديد من البيانات المقدمة من الموارد المختلفة. حتى أن هناك تقييمات متطورة من وكالات مستقلة تجمع كل المعلومات حول الشركات بتنسيق موثوق وتنشرها في شكل تصنيف في المجال العام.

لقد كان مفهوم إدارة الثقة موجودًا منذ فترة طويلة. في الخارج، يستخدمه الجميع تقريبًا في عملهم. في بلدنا، حدث اهتمام متزايد بالمفهوم مؤخرًا. ومع ذلك، فإن أهمية والطلب من الشركات التي تقدم خدمات الإدارة أصبحت ذات أهمية متزايدة.

سيكون اختيار الشركة المناسبة هو الضمان الرئيسي لاستخدام جميع الأشياء الثمينة الخاصة بك بشكل صحيح. يمكنك إجراء مراقبة مستقلة ومنهجية من أجل الحصول على معلومات مثالية عن الأشياء وتحقيق الربح. يمكنك ببساطة الاسترشاد بالتقارير التي تتلقاها.

الشرط الإلزامي للتعاون مع هذه الشركات هو توقيع اتفاقية أولية ورئيسية. تعكس هذه الوثائق بوضوح جميع الفروق الدقيقة في التعاون. يوصى أيضًا بإجراء عملية إعداد التوكيل المعتمد من كاتب العدل. تحدد هذه الوثيقة قائمة بالفرص والحقوق التي يمنحها المالك للشركة الائتمانية.

ما هي إدارة الثقة؟

دو- هذا هو نقل حقوق استخدام أصول معينة للإدارة المؤقتة. هناك شركات متخصصة تقدم مثل هذه الخدمات على المستوى المهني. النشاط الرئيسي هو تحسين جميع العمليات من أجل الحصول على أكبر ربح من الأصول المنقولة. في البداية، يتم وضع خطة تطوير إستراتيجية، تقوم على أساسها شركة الإدارة بتعيين مدير لاحقًا وتنفيذ جميع العمليات المتفق عليها مسبقًا مع المالك.

لنفترض على الفور أن جميع شروط وميزات التعاون بين المالك والشركة منصوص عليها في الاتفاقية الرئيسية. من المهم جدًا أن تشير هذه الوثيقة إلى أن الشركة ملزمة بتقديم تقارير دورية (مذكورة في التواريخ) يمكن للمالك في إطارها تحديد الاستخدام الرشيد لممتلكاته. يتم أيضًا دفع أموال معينة يتم الحصول عليها نتيجة لاستخدام الأشياء.

تعمل الشركة على أساس العقد، مع الأخذ في الاعتبار أن نسبة من الأرباح المستلمة تبقى لها لتنفيذ إجراءات الإدارة. يتم بالتأكيد تنفيذ عملية خصم مبلغ معين من الربح المستلم مقابل صيانة الأشياء. يتم خصم هذه الأموال قبل تقديم وثائق التقارير وتحويل الفوائد المستلمة إلى المالك.

تشمل إدارة الثقة مختلف المجمعات العقارية والعقارات وقطع الأراضي والأوراق المالية والمؤسسات والحقوق الحصرية.

دعونا نعطي بعض الأمثلة حتى تكون السمة الرئيسية لأولويات التعاون مع هذه الشركات واضحة. يمتلك الشخص عدة عقارات تجارية. لإدارتها، تحتاج إلى استخدام المورد بشكل مناسب. كل كائن يتطلب تمويل معين. أي أن عملية دفع الأموال التشغيلية تتم بشكل منهجي. إذا كانت هذه الأشياء لا تولد ربحا، على سبيل المثال، من الإيجار، فإن المالك يدخل في عيوب كبيرة. ولهذا السبب تحتاج إلى الاستجابة بسرعة لتحركات السوق من أجل تأجير العقار في أسرع وقت ممكن.

من بين أمور أخرى، من الضروري إجراء عملية مراقبة مستمرة للحالة وتنفيذ إجراءات الإصلاح والترميم المختلفة. كل هذا يتطلب استثمارًا جادًا للوقت والجهد. إذا لم يكن لدى المالك الفرصة لتنفيذ جميع الإجراءات بشكل مستقل، فيمكنه اختيار شركة إدارة ونقل الكائنات تحت إشرافها. بعد ذلك، لم يعد المالك يقوم بأي إجراءات للعمل مع كائناته؛ يتم تنفيذ هذه الإجراءات من قبل المديرين. يتلقى المالك بشكل دوري وثائق التقارير، بالإضافة إلى مبلغ الربح المستلم.

مثال آخر: يرث شخص مؤسسة تعمل وتحقق ربحا. لكن الافتقار إلى المهارات والمعرفة والمهارات يثير طريقتين للخروج من الموقف - بيع العقار أو إدارته بنفسك. سيسمح لك التنفيذ بالحصول على ربح جدي لمرة واحدة. وعمل المؤسسة ككل يمكن أن يصبح الأساس للاستقرار المالي الدائم. لكن الإدارة المستقلة يمكن أن تدمر جميع خطط التطوير الاستراتيجية، لأن الشخص ببساطة ليس لديه المهارات والقدرات والمعرفة اللازمة. في هذه الحالة، سيكون الخيار الأكثر عقلانية هو إدارة الثقة. سيبدأ المتخصصون على الفور في تطوير المشروع، بينما سيحصل المالك على الأرباح والتقارير والخطط لمزيد من التطوير الاستراتيجي.

وبناء على ذلك، يمكننا التوصل إلى نتيجة منطقية مفادها أن خدمات شركات الإدارة تستخدم في الحالات التي لا يوجد فيها وقت للتعامل بشكل مستقل مع جميع قضايا تنظيم مثل هذه الأنشطة. وكذلك في حالة الغياب عن الموقع. وفي كثير من الأحيان تصبح هذه الإدارة ذات صلة عندما يكون من الضروري ضمان الإدارة العادية للمنشآت الأجنبية. لا يستطيع الشخص نفسه تنفيذ مثل هذه الإجراءات محليًا لأنه منخرط في شؤون أخرى في روسيا. تصبح شركة الثقة منقذًا ممتازًا في مثل هذه الحالة. من بين أمور أخرى، غالبا ما يتم استخدام إدارة هذا التنسيق إذا لم يكن لدى الشخص ما يكفي من المهارات والقدرات والمعرفة لتنفيذ جميع الإجراءات الإدارية بشكل مستقل.

أنواع السيطرة

تتطور أنشطة هذه الشركات، مما يثير ظهور العديد من الخدمات والفرص الجديدة. هناك أنواع مختلفة من التحكم:

عرض 1: إدارة الصندوق

يجب أن يعمل المال ويدر الدخل. إدارة الأموال ليست دائمًا نشاطًا بسيطًا ومفهومًا، خاصة إذا لم يكن لدى الشخص المستوى المطلوب من المهارات ومعرفة السوق والممارسة. تقدم الشركات الموثوقة مثل هذه الخدمات على أساس الحصول على أجر معين مقابل القيام بعملها. عند توقيع اتفاقية مع المالك، يجب مناقشة جميع النقاط والتفاصيل والميزات المهمة لمزيد من استثمار الأموال.

هذا النوع من التحكم له فوائد كبيرة بشكل لا يصدق. أولاً، تقوم الشركة بجمع مبلغ كبير من الأموال من مختلف المستثمرين، مما يؤدي إلى ظهور فرصة محتملة كبيرة. تتيح لك الكميات الكبيرة الحصول على نتائج سريعة جدًا في عملية النشاط. وستكون معايير سيولة الاستثمار مرتفعة للغاية.

النوع الثاني: إدارة العقارات

في كثير من الأحيان، لا تكون الإدارة المستقلة للممتلكات ممكنة لأسباب مختلفة. ولذلك، يقوم المالك بتوقيع اتفاقية تعاون مع شركة إدارة، والحصول على المزايا التالية:

• مراقبة صيانة المباني؛
• الاستجابة في الوقت المناسب لتحركات السوق والتأجير بأسعار مرتفعة على النحو الأمثل؛
• دفع فواتير الخدمات في الوقت المناسب؛
• إجراء إصلاحات كبيرة ومنهجية؛
• دفع الأموال للمالك ضمن إطار زمني محدد بوضوح.

سوف تتطلب هذه الخدمات الدفع. تأخذ الشركة نسبة معينة من الأرباح الناتجة عن أنشطتها.

النوع الثالث: إدارة أي عقار

في الوقت الحالي، بدأ استخدام هذه الخدمة بنشاط، حيث يحدد التشريع المدني إمكانية نقل حقوق الإدارة إلى قطع الأراضي والهياكل والمباني والمواد الخام والمعدات وحقوق المطالبة، وما إلى ذلك. هيكل هذه الإدارة معقد للغاية . ولكن كما هو الحال في أي مكان آخر، فهو يعتمد على توقيع اتفاقية مع المالك. يحدد المالك بالضبط ما هي التلاعبات التي يمكن إجراؤها مع العقار.

النوع الرابع: إدارة الأوراق المالية

خدمة ذات صلة بشكل لا يصدق من الشركات الموثوقة. يدرك الكثير من الناس جيدًا أن الاستثمار في الأوراق المالية يسمح لهم باكتساب فرص لفرص مالية جديدة. ومع ذلك، يمكن للمتخصصين ذوي الخبرة فقط اللعب في هذا السوق بمفردهم. وفي الوقت نفسه، يستطيع كل شخص اليوم استخدام الأوراق المالية كعنصر أساسي في تنمية قدراته المالية. وبما أن خدمات الإدارة أصبحت منتشرة على نطاق واسع، يمكن لمالك الأوراق المالية الاعتماد على استلامها من أجل توسيع قدراته الفردية.

النوع الخامس: إدارة الأصول المختلفة

وهو في جوهره نوع من مزيج من الأموال والممتلكات. يتيح لك النقل إلى إدارة الثقة الحصول على آفاق لفرص التطوير النشطة. قد تشمل الإدارة الودائع المصرفية وحقوق النشر والمخزونات والهياكل والمعدات والمباني وما إلى ذلك.

وفقا للقانون، هناك اختلاف معين بين مفهومي الملكية والأصول. الفرق يكمن في حقيقة أن كل خيار له خصائصه الخاصة لتحقيق الربح.

كما ترون، في الوقت الحالي، أصبحت قائمة العروض المقدمة من الشركات التي تتعامل مع إدارة الثقة مهمة بشكل لا يصدق. يمكن إعطاء أي أشياء ثمينة تقريبًا لمثل هذه الإدارة ويمكنك التأكد من أنه سيتم تحقيق ربح كبير قريبًا جدًا، مما سيوفر في المستقبل احتمالات الاستقرار المالي.

على أي حال، من المهم جدًا أن تكون قادرًا على اختيار شركة بشكل صحيح وكفء يمكنها أن توفر لك خدمات إدارية عالية الجودة. ومن الجوانب التي لا تقل أهمية هو صياغة الاتفاقية، والتي يجب أن تتضمن بالتأكيد وصفًا لجميع الفروق الدقيقة في التعاون.

تعليمات خطوة بخطوة لإدارة الثقة

الخطوة الأولى: اختيار الشركة

من المهم جدًا تنظيم عملية تحليل تلك الشركات التي تعمل في الوقت الحالي بشكل صحيح. تذكر أن هناك عددًا كبيرًا من المتخصصين في مجالهم، فهم يأخذون نسبة كبيرة، لكنهم يقدمون أيضًا المستوى اللازم من التطوير. هناك شركات أصغر ولكنها ليست أقل ثقة تعمل منذ سنوات عديدة بأصول متوسطة الحجم. إنهم يقدمون نسبة أقل أهمية مقابل خدماتهم، إلا أن الخدمة ستكون ممتازة. ولكن يوجد في هذا المجال الكثير من شركات الطيران الليلية التي تكسب المال عن طريق الاحتيال. ومن المهم جدًا استبعادهم من القائمة حتى لا تنشأ أي صعوبات أو مشاكل في المستقبل.

الخطوة 2: إعداد الوثائق

لتنفيذ معاملة لنقل حقوق الإدارة، سيتعين عليك تنفيذ الإجراء الخاص بجمع الوثائق. ستحتاج إلى مستندات شخصية يتم على أساسها تحديد هوية المالك. ستحتاج إلى حزمة من المستندات التي تحدد حقوقك كمالك. سنقول بالتأكيد أن هناك مستندات أخرى ضرورية لنقل حقوق إدارة الأوراق المالية والأسهم وما إلى ذلك.

وبناء على الوثائق المقدمة، سيتم صياغة اتفاقية تعاون. ويجب أن يتم تسجيله في سجل موحد. من أجل تنفيذ جميع الإجراءات اللازمة في هذا التنسيق، تحتاج إلى تقديم طلب وفقا للقواعد المعمول بها. وبعد ذلك، سيقوم المسجل بإدخال البيانات اللازمة في النظام.

الخطوة 3: الدفع مقابل الخدمات المقدمة

أثناء العمل، ستأخذ الشركة نسبة من الربح من عميلها. وفي الوقت نفسه، هناك منظمات تحدد مبلغًا ثابتًا. هذه العروض بالتحديد هي الأكثر شيوعًا عندما يتعلق الأمر بالأوراق المالية والأسهم والاستثمار. يتم تحديد المواعيد النهائية لتقديم التقارير بشكل منفصل. وفي الوقت نفسه، يجب بالتأكيد تضمين هذه الشروط في العقد، وإلا فلن تتمكن من الإصرار على تقديم التقرير لك خلال فترة زمنية محددة بوضوح. كما يتم تحديد توقيت الدفعات وانتظامها. على سبيل المثال، يمكن سداد الدفعات شهريًا أو كل ربع سنة، وما إلى ذلك.

في بعض الحالات، يتم تحديد شروط لا يحصل بموجبها المالك على أجر، حيث سيتم استخدام الأموال لتحسين جودة العقار، وما إلى ذلك.

الخطوة 4: إبرام العقد

العقد هو العنصر الأساسي في تكوين علاقة واضحة ودقيقة بين الطرفين. يحدد القانون الفروق الدقيقة في إعداد المستندات. وتصدر لمدة لا تزيد عن خمس سنوات. تحتوي الوثيقة على بيانات تحدد تكوين الممتلكات المنقولة إلى الإدارة. تنعكس جميع البيانات المتعلقة بهذه الممتلكات. ويجب الإشارة إلى البيانات الشخصية لأطراف العقد. يتم تحديد مقدار المكافأة التي سيتم دفعها للمدير. تشير هنا إما إلى مبلغ ثابت محدد بوضوح، أو نسبة مئوية من المعاملة. كما يشير أيضًا إلى استراتيجية الإدارة، وجوانب معينة من التطوير، والعقوبات على انتهاك الشروط المحددة، وميزات تقديم المدفوعات، والتقارير، وما إلى ذلك. تأكد من تضمين جميع البيانات اللازمة في المستند، والتي يمكنك على أساسها ممارسة السيطرة الكاملة على تنفيذ المهام المعينة.

يصبح من الواضح أنه من المهم جدًا في الوقت الحالي تنظيم العملية برمتها بشكل صحيح والاهتمام بالأشياء الصغيرة والتفاصيل التي قد تكون ذات أهمية حاسمة في المستقبل. العقد بحد ذاته نقطة مهمة جدًا في العلاقة. ويجب أن يتم وضعها في إطار القواعد القانونية المعمول بها وأن تحتوي على عدد من البيانات الضرورية.

إذا لم تكن قادرًا على فهم جميع الفروق الدقيقة في صياغة العقد بنفسك، فيمكنك طلب المساعدة من محامٍ سيلفت انتباهك على الفور إلى بعض التناقضات أو الفروق الدقيقة التي قد تضر بحقوقك ومصالحك.

أفضل شركات الثقة

• زيريش.تعمل الشركة في السوق لفترة طويلة جدًا. يتم تحديد الموثوقية من خلال العديد من التقييمات من الوكالات المستقلة. يتمتع بتصنيف ائتماني مرتفع. تتيح هذه المنظمة الفرصة للحصول على أرباح استثمارية من أسواق الأوراق المالية وغيرها؛
• بنك ألفا.تعمل منذ عام 1990. لديها رأس مال مصرح به كبير جدًا. المشاركة في أنواع مختلفة من العمليات الاستثمارية وتقديم خدمات إدارة الأصول. يوفر برنامج إدارة الثقة الفرصة للحصول على خدمة مضمونة الجودة والاختيار الصحيح للحلول المثلى مع مراعاة وضع السوق. يعمل برأس مال لا يقل عن نصف مليون روبل.
• وسيط الافتتاح.يخدم عدد كبير من العملاء. لديها آلية فريدة ومتطورة للتفاعل مع العملاء وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات الإدارية. في البداية، يمكنك الحصول على نصائح مفصلة حول جميع القضايا التي تهمك. بناء على ذلك، يمكنك إجراء اختيار مختص وصحيح لخيارات التعاون تلك التي يمكن أن تصبح الأساس لتطورك على المدى الطويل. من المؤكد أن الخدمات الاستشارية ستساعدك على تحديد اتجاه الفرص المتاحة لك؛
• إدارة الأصول في سبيربنك.إذا كنت تسعى جاهدة لتحقيق الموثوقية والاستقرار، فيمكن لهذه المنظمة مساعدتك. يرجى ملاحظة توفر مجموعة واسعة من الخدمات، وتوافر الاستشارات، وإمكانية الحصول على البيانات بصيغة عن بعد. يمكن للشركة أن تصبح المدير الرئيسي لجميع أصولك. تشير العديد من المراجعات إلى أن مثل هذا التعاون يمكن أن يوفر بالفعل آفاقًا للاستقرار الحقيقي.

نصائح لاختيار أفضل شركة ثقة

هناك العديد من العروض من مختلف الشركات التي تقدم خدمات إدارة الثقة. يتعين عليك إجراء تحليل وتقييم جميع الفروق الدقيقة في التعاون واختيار كفؤ لتلك المقترحات التي ستكون مثالية بالنسبة لك. نوصيك بالتعرف على عدد من النصائح، والتي سيساعدك استخدامها في العثور بسرعة على أفضل حل لحالتك المحددة:

• انتبه إلى الخدمة التحليلية للشركة. تذكر أن هذا الجانب يحدد بوضوح مستوى الاحتراف ويسمح لك بتقييم جميع الفروق الدقيقة في التوزيع المختص لاستثماراتك. يجب أن يكون هناك قسم تحليلي في أي شركة بهذا التنسيق. إذا كان غائبا، فمن غير المرجح أن يمنحك هذا التعاون آفاق التنمية المرغوبة؛
• استكشاف جوانب الموثوقية. من الواضح تمامًا أن أهم شيء في هذا الأمر هو اختيار شركة تعمل في السوق لفترة طويلة، وتتمتع بمركز مستقر، وتسمح لك بتقييم تقييمات مختلف الوكالات المستقلة. تقوم هذه الوكالات بتحليل معايير مختلفة، مما يجعل من الممكن إجراء تقييم موضوعي لخصائص وضع الشركة في السوق. إذا كان تقييم الموثوقية منخفضا، فمن الأفضل رفض التعاون. لأنه في الواقع، قد لا تكون الشركة ببساطة قادرة على الصمود أمام المنافسة في السوق ولن تكون قادرة على تقديم النتائج المرجوة. ضع في اعتبارك أن شركات الطيران الليلي تظهر غالبًا، وتعد بأرباح رائعة وتطالب بحد أدنى من النسبة المئوية للخدمات المقدمة. ومن الأفضل رفض هذا التعاون، خاصة إذا تم إنشاء الشركة مؤخرا؛

• تقييم المراجعات. يتم اتخاذ قرارات الاختيار الصحيحة من خلال تحليل شامل لجميع البيانات. اليوم ظهر عدد كبير إلى حد ما من الشركات والمنظمات. هذا يعني أنك ستواجه خيارًا جديًا. بالإضافة إلى الفروق الدقيقة المدرجة، تحتاج أيضا إلى التركيز على دراسة المراجعات. هناك منتديات ومواقع ويب خاصة حيث يناقش الأشخاص جميع الفروق الدقيقة في إدارة الثقة. هذا هو المكان الذي يمكنك العثور فيه على تعليقات كاملة تصف جميع الفروق الدقيقة في التفاعل مع شركات معينة. وستكمل هذه التعليقات الصورة العامة للمعرفة المتعلقة بمسألة إدارة الثقة.

يوم جيد ومرحبا بكم في الموقع. في هذه المقالة سننظر بالتفصيل في القضايا المتعلقة بإدارة الثقة، ونتحدث عن الأساسيات، ونتحدث عن الأنواع، ونقدم توصيات بشأن اختيار الخدمة ونقوم بمراجعة قصيرة للشركات الموثوقة.

إذا كنت تريد التأكد من رسملة أصولك، فهذه المقالة مخصصة لك. ستجد أدناه وصفًا تفصيليًا للموضوع.

• مفاهيم وتعاريف عامة
• الأنواع الرئيسية للإدارة
  • 1 – العقارات
  • 2- الأصول
  • 3 – الملكية
  • 4- الأوراق المالية
  • 5- نقداً
• مراجعة الشركات التي تقدم خدماتها

نصائح لاختيار الشركة

إدارة الثقة (TM) هي نقل الأصول للإدارة المؤقتة إلى شخص آخر بغرض تحقيق الربح.

بعبارات بسيطة، يدخل مالك المال أو، على سبيل المثال، شقة في اتفاقية مع شركة تقدم خدمات إدارة الثقة، والتي بدورها تقوم بإجراءات معينة مع هذا العقار (تأجيره، والتداول في البورصات المالية، وما إلى ذلك) .) ونتيجة لذلك يزيد المدير من حالته المالية.

من المهم أن تعرف أن النقل إلى صندوق ائتماني لا يعني نقل الملكية، بل يبقى مع الموكل.

تُستخدم خاصية DU بشكل أساسي في الحالات التالية:

• عندما لا يكون لدى المدير الوقت الكافي للإدارة المستقلة؛
• إذا لم يكن لدى المدير المعرفة اللازمة في مجال معين.

يتم تنظيم القضايا المتعلقة بإدارة الثقة بموجب القانون المدني للاتحاد الروسي - بما في ذلك اتفاقية الثقة، والتي تتضمن عادةً طرفين:

• المانح (الشخص الذي ينقل أصوله)؛
• المدير (الشخص الذي يدير أصول الموكل لصالحه ويحصل على مكافأة مقابل ذلك).

الأنواع الرئيسية للتحكم عن بعد

يوجد حاليًا 5 أنواع رئيسية من الإدارة:

1. العقارات؛
2. أصول؛
3. ملكية؛
4. ضمانات؛
5. تمويل.

1 – إدارة الأملاك

جوهر الثقة العقارية هو أن المؤتمن ينقل كائنًا عقاريًا إلى الجهة المُدارة، حيث يقوم الأخير بتنفيذ إجراءات تهدف إلى استخلاص الفوائد. في أغلب الأحيان، تقدم الوكالات العقارية خدمات التحكم عن بعد في هذا المجال.

العقارات تشمل:

• قطعة أرض
• شقة؛
• قطعة أرض؛
• المباني والهياكل التجارية.

عند إدارة العقارات، يقوم المدير عادة بما يلي:

• البحث عن المستأجرين وإبرام العقود معهم؛
• يجمع الإيجار.
• يراقب سلامة العقارات.
• يراقب تنظيف المبنى في الوقت المناسب؛
• يدفع فواتير الخدمات.
• يمثل مصالح المالك في حل القضايا المثيرة للجدل.

2- إدارة الأصول

الأصول هي مجموعة من الأموال والممتلكات المملوكة لمالك معين. وفي حالة إدارة الأصول، يقوم الأمين بنقل الأصول ويقبل المدير الأصول، وبعد ذلك يقوم بإجراء العمليات اللازمة بها بهدف استخلاص المنافع.

أنواع الأصول:

• مبنى؛
• مركبات؛
• حقوق النشر؛
• بناء؛
• معدات؛
• براءات الاختراع.

الفرق بين الأصول والملكية هو أن حقوق الملكية يجب أن تكون موثقة، في حين أن الأصول، على العكس من ذلك، يجب أن تحتوي في المقام الأول على منافع اقتصادية.

3- إدارة الممتلكات

جوهر إدارة الثقة للممتلكات هو أن المواطن (أو المنظمة) ينقل الممتلكات المودعة ويقبلها المدير، مع التعهد بالالتزام بإدارة هذه الممتلكات لصالح الوصي.

الكائن في هذه الحالة يمكن أن يكون:

• عربة؛
• منتجات؛
• حقوق المطالبة؛
• مبنى؛
• جرد؛
• معدات؛
• مرافق؛
• مواد خام.

4- إدارة الأوراق المالية

عند إدارة الأوراق المالية، يختار الوصي استراتيجية محددة للشراء و/أو البيع، وتتصرف شركة الإدارة بالفعل وفقًا للاستراتيجية المختارة.

تعتبر المعاملات بالأوراق المالية هي الأكثر خطورة - ولهذا السبب من المهم إيلاء اهتمام خاص لاختيار الوصي لأن لن يتمكن الوسيط المبتدئ من فهم هذه المشكلة.

يتم تقديم خدمات إدارة الأوراق المالية بشكل أساسي من خلال:

• شركات الوساطة؛
• شركات الاستثمار؛

5- إدارة النقد

يحق للبنوك أو المنظمات التي لديها الترخيص المناسب القيام بأنشطة إدارة الأموال.

مع هذا النوع من الإدارة، يتم تحويل رأس المال والمدير يقبل الأموال لفترة معينة، والتي يتم إبرام اتفاقية مقابلة بشأنها. بعد استلام الأموال، يقوم المدير باستثمارها بطريقة تدر الدخل.

على أراضي روسيا، يتم قبول الأموال من 200 ألف روبل في جهاز التحكم عن بعد (يعتمد الحد الأدنى الدقيق للمبلغ على الشركة المحددة).

إذا لم يكن لدى المالك أموال كافية للوصول إلى الحد الأدنى للمبلغ، فهذا لا يمنع إبرام اتفاقية بشأن جهاز التحكم عن بعد، ولكن من المهم معرفة أنه من المرجح أن يتم دمجهما في مجموعة (أي عدة مبالغ من سيتم دمج مستثمرين مختلفين في مستثمر واحد، والذي سيتم استخدامه – على سبيل المثال، حساب PAMM).

تتمتع إدارة الأموال بالمزايا التالية:

• نتائج سريعة؛
• مستوى عال من السيولة.

غالبًا ما يتم استثمار الأموال في المعاملات المالية في البورصات (على سبيل المثال، الفوركس).

إدارة أموال الثقة يمكن أن تكون:

• ممتلىء

عندما يقوم المدير بشكل مستقل بإجراء جميع المعاملات بالأموال وفقًا لتقديره الخاص - مع إبلاغ المدير بالضرورة بالإجراءات التي يتم اتخاذها.

• بالاتفاق

في هذه الحالة، قبل تنفيذ كل إجراء، يجب على المدير تنسيقه مع المدير.

• بأمر

لا يجوز للمدير تنفيذ أي إجراءات بالمال إلا بناءً على أمر الوصي.

كيفية التحول إلى إدارة الثقة

للتبديل إلى جهاز التحكم عن بعد، عليك القيام بما يلي:

1. اختر مديرًا

يمكن أن يكون المدير رجل أعمال فرديًا أو شركة أو فردًا. من المهم أن تتذكر أن بعض أنواع أجهزة التحكم عن بعد تتطلب ترخيصًا.

1. قم بإعداد الحزمة اللازمة من الوثائق

لنقلها إلى مؤسسة ائتمانية، من الضروري إعداد المستندات التي تؤكد حق المدير في الكائن وإبرام اتفاقية ثقة.

عند إبرام اتفاقية، يجب عليك الاسترشاد بالمتطلبات القانونية المحددة في الفصل 53 من القانون المدني للاتحاد الروسي - حيث أن عدم الامتثال لها قد يؤدي إلى بطلان المعاملة، الأمر الذي سيؤدي إلى خسائر مالية.

فيديو حول الموضوع:

وتشمل الشروط الأساسية للاتفاقية ما يلي:

• فترة صلاحية اتفاقية الثقة (يمكن إبرام اتفاقية إدارة الثقة العقارية لمدة لا تزيد عن 5 سنوات؛ وإذا لم يعرب أي من الطرفين، بعد الفترة المحددة، عن رغبته في إنهائها، فسيتم تمديدها تلقائيًا)؛
• معلومات كاملة عن الكائن الذي يتم نقله إلى جهاز التحكم عن بعد؛
• أسم المستفيد؛
• شكل ومبلغ المكافأة للمدير؛

• الشروط والمواعيد النهائية لتقديم التقارير إلى المديرين؛
• الشروط التي بموجبها يُعفى الموكل من دفع المكافأة للطرف الثاني؛
• نطاق المخاطر من حيث النسبة المئوية.

1. إبرام اتفاقية التحكم عن بعد؛
2. تسجيل إدارة الثقة

يخضع كيان الإدارة للتسجيل الإلزامي في سجل الدولة الموحد. للتسجيل، يجب عليك إكمال طلب يتوافق مع قواعد التسجيل.

بعد استلام الطلب، يقوم المسجل بإجراء فحص قانوني، وإذا لزم الأمر، قد يطلب وثائق إضافية.

مراجعة الشركات التي تقدم الخدمات

منذ عام 1998، تقدم شركة AKRUS-City خدمات إدارة العقارات، وخاصة الشقق. لا يشمل نطاق خدمات إدارة الثقة جمع الأموال للإيجار فحسب، بل يشمل أيضًا:

• مراقبة حالة العقارات؛
• القضاء على الأضرار التي يسببها صاحب العمل؛
• دفع فواتير الخدمات؛
• تأمين؛
• طرد المتخلفين عن السداد ؛
• القيام بأعمال الإصلاح.

يمكن العثور على التفاصيل على الموقع الإلكتروني flatservice.ru.

بنك CentroCredit، الذي تأسس عام 1989 وعلى مدار سنوات وجوده، حصل على العديد من التقييمات من العملاء الممتنين، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك إدارة الأوراق المالية والتمويل. يسرد البنك مزاياه على النحو التالي:

• فريق عالي الجودة من المحترفين (بما في ذلك المتداولين والمحللين والمديرين)؛
• خبرة واسعة في مجال إدارة الثقة في الأوراق المالية؛
• القدرة على تحديد احتياجات العملاء؛

يمكنك التعرف على شروط جهاز التحكم عن بعد على موقع البنك ccb.ru.

منذ عام 2000، تعمل شركة الإدارة "BCS" في مجال إدارة الأصول ليس فقط للعملاء من القطاع الخاص ولكن أيضًا من الشركات في روسيا ودول أخرى.

لقد شكلت الشركة فريقًا من المديرين المحترفين الذين يتمتعون بسنوات عديدة من الخبرة، مما يسمح لنا بتقديم هذا النوع من الخدمة على مستوى عالٍ. الموقع الرسمي bcs.ru

FCP (الإدارة المالية) المحدودة هي شركة دولية تقدم خدمات إدارة الأموال منذ عام 1986.

وعملاؤها ليسوا فقط الشركات الروسية والمستثمرين من القطاع الخاص، ولكن أيضًا من دول أخرى - مثل فرنسا وإسبانيا والسويد وغيرها الكثير. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة عضو في الاتحاد الأوروبي للمستشارين الماليين. الموقع الرسمي vip-money.com

تقدم شركة Sberbank Asset Management JSC خدمات الإدارة منذ عام 1996. وبحسب الإحصائيات المنشورة على موقع الشركة، فإن إجمالي حجم الأصول الخاضعة لإدارتها حاليا يتقلب نحو 412 مليار روبل، ويبلغ عدد عملاء الشركة 68 ألفا.

يمكن استخدام الخدمات ليس فقط في موسكو، ولكن أيضًا في مناطق أخرى من روسيا، والتي توجد قائمة كاملة بها على الموقع الرسمي sberbank-am.ru.