Reklama portale

Pasitikėjimo valdymo sistema. Kas yra pasitikėjimo valdymas – rekomendacijos pradedantiesiems. Įmonių apžvalga. Patarimai, kaip pasirinkti geriausią pasitikėjimo įmonę


Nemeluokime ir pripažinkime, kad visi galvojame, kur investuoti turimas santaupas. Taip, investuokite taip, kad gautumėte maksimalų pelną ir minimalią riziką. Labai dažnai mes nenorime eksperimentuoti ir vienintelė išeitis, kurią matome, yra banko indėlis. Nepaisant didelio patikimumo, jei kalbame apie rinkos lyderius, bankai siūlo menką grąžą, deja. Ieškodami sprendimo, leidžiamės į įdomią kelionę, susipažindami su naujais įrankiais ir siūlomomis paslaugomis. Jums pasisekė, jei išvengėte susidūrimo su dvejetainiais opcionais ir kitomis piramidėmis, dėl kurių žinoma vidaus rinka. Bandymų ir klaidų būdu galime pasiekti pasitikėjimo valdymą. Pasitikėjimo valdymo paslaugos esmė ta, kad jūsų lėšas valdys profesionalūs vadybininkai. Šie žmonės yra suinteresuoti išsaugoti jūsų kapitalą ir jį padidinti, kitaip pati organizacija negaus pajamų.

Pasitikėjimo valdymas skirstomas į tipus, priklausomai nuo teikiamų paslaugų.

Pinigų valdymas. Tokiu atveju vadovas gauna lėšų, su kuriomis jis atlieka sandorius finansų rinkose. Vadovui skiriamos lėšos, kurias jis valdo savo nuožiūra, dažniausiai atlikdamas sandorius užsienio valiutų ir akcijų rinkose.

Akcijų valdymas. Labai įdomi paslauga, nes daug žmonių dėl vienokių ar kitokių priežasčių tampa akcijų savininkais, bet visiškai nežino, kaip jas valdyti. Vadovas perima vertybinių popierių kontrolę ir pateikia juos biržoje.

Turto valdymas. Šią paslaugą teikia nekilnojamojo turto agentai, kurie visiškai perima buto ar namo kontrolę, tai yra ne tik pasirūpina nuomininkų paieška, bet ir už gautas lėšas sumoka už komunalines paslaugas. Įmonės valdymas. Ši paslauga teikiama tada, kai reikia išvaduoti įmonę iš skolų, taip pat tada, kai verslo vadovas tiesiog neturi laiko arba neturi pakankamai kompetencijos.

Integruotas valdymas – kaip rodo pavadinimas, tai įvairių rūšių turto perdavimas valdytojui. Šiai paslaugai pirmenybę teikia daug žmonių, bendradarbiaudami su keliomis valdymo įmonėmis vienu metu, siekdami diversifikuoti turtą.

Fiduciarinis valdymas apima beveik visus finansinius aspektus, su kuriais susiduria asmuo. Ir kiekvienais metais šios paslaugos aktualumas nuolat auga. Rusijoje, kaip įprasta, tokių organizacijų yra nedaug ir daugelis žmonių nežino apie pačią paslaugą. Tačiau tai yra amžinai žemo finansinio raštingumo problemos. O tiems, kurie jau susipažino su nuotolinio valdymo pultu, privalumai yra akivaizdūs.

Investuotojai dažnai sako, kad investuoti pinigų bent 20% per metus nėra tokia sudėtinga užduotis. Tuo pačiu metu aplink yra daug sukčių, kurie siūlo daug didesnį procentą. Norėčiau savo sukauptas lėšas investuoti į įmonės patikėjimo valdymą, bet nežinau, kaip ir ką pasirinkti.

Pasakykite man, nuo ko pradėti, į ką atkreipti dėmesį? Gal galite rekomenduoti konkretų investuotoją ar fondą?

Iš karto priminsiu, kad didelis pelningumas dažniausiai siejamas su didele rizika, o valdant vertybinius popierius pelningumas negali būti garantuotas. Pasakoju, kokios yra patikos valdymo galimybės, kaip išsirinkti valdymo įmonę ir kodėl pavojinga savo pinigus atiduoti privačiam asmeniui.

Jevgenijus Šepelevas

privatus investuotojas

Apie pelningumą ir riziką

Investuojant egzistuoja ryšys tarp rizikos ir grąžos: kuo didesnė galima grąža, tuo didesnė rizika. Visada atminkite, kad didelė grąža paprastai yra susijusi su rizika prarasti investicijas.

Kalbant apie 20% per metus investavimo paprastumą, daug kas priklauso nuo situacijos akcijų rinkoje. Uždirbti 20% per metus, kai akcijų rinka pakyla 10%, yra puikus rezultatas. Padaryti 20%, kai jis išaugo 40%, yra toks rezultatas. Priminsiu, kad 2015 metų pradžioje bankuose buvo net 20% metinių indėlių.

Investicijų grąža turi būti lyginama su infliacija, indėlių palūkanomis ir atitinkamo akcijų indekso dinamika.

Pasitikėjimo valdymo rūšys

Rusijoje yra trys pagrindiniai būdai, kaip pervesti savo pinigus profesionalams, norint juos padidinti. Tai yra investiciniai fondai, individuali investicinė sąskaita su patikos fondu ir įprastas patikos fondas.

Bendri draugai. Esmė paprasta: daugelio investuotojų pinigai sujungiami į fondą, kurio lėšas valdymo įmonė (MC) investuoja į akcijas, obligacijas ir kitą turtą pagal investicijų deklaraciją. Investuotojas susisiekia su valdymo įmone, įneša pinigų ir gauna pasirinkto fondo akcijas. Tada galėsite išpirkti akcijas ir už jas gauti pinigų. Įėjimo riba dažnai yra nuo 1000 RUR.

IIS su pasitikėjimo valdymu. Valdymo įmonės siūlo pas juos atsidaryti tokią sąskaitą pasirinkus vieną iš siūlomų investavimo strategijų. Sąskaitoje esančias lėšas valdo valdymo įmonė pagal pasirinktą strategiją. Šis variantas įdomus dėl mokesčių lengvatų: galite gauti 13% nuo sumos, papildančios VRIS per metus, arba iš viso nemokėti gyventojų pajamų mokesčio nuo pajamų iš VRIS. Įėjimo riba paprastai yra 50–100 tūkstančių rublių, o per kalendorinius metus į IIS galima įnešti ne daugiau kaip 1 milijoną rublių.

Įprastas pasitikėjimo valdymas.Ši parinktis tinka tik turtingiems investuotojams. Dažnai įėjimo riba yra nuo kelių milijonų rublių, jei kalbame apie paruoštas strategijas. Kad valdymo įmonė galėtų sukurti ir išlaikyti tikrai individualų investicijų portfelį, jo dydis turi būti matuojamas dešimtimis milijonų rublių. Neseniai atsirado robo konsultavimo paslaugų, kurios taip pat siūlo pasitikėjimo valdymą, tačiau įėjimo riba yra daug mažesnė.

Kad ir kurį iš trijų pasirinktų pasirinktumėte, turėsite susisiekti su valdymo įmone. Tai profesionalūs vertybinių popierių rinkos dalyviai, juridiniai asmenys, turintys licenciją valdyti vertybinius popierius.

Kaip pasirinkti valdymo įmonę

Rusijoje yra daug valdymo įmonių, didžiausios yra susijusios su bankais. Pavyzdžiui, yra „Sberbank Asset Management“, „VTB Capital Asset Management“ ir kt. Taip pat yra nepriklausomų valdymo įmonių, pavyzdžiui, „Dokhod“, „Arsagera“.

Daugelis įmonių tuo pačiu metu siūlo ir investicinius fondus, ir IIS su pasitikėjimo valdymu, ir įprastą pasitikėjimo valdymą.

Štai į ką turėtumėte atkreipti dėmesį renkantis valdymo įmonę.

Licencijos prieinamumas. Eikite į valdymo įmonės svetainę ir raskite ten informaciją apie įmonę. Sužinokite, ar jis turi vertybinių popierių valdymo licenciją. Patikrinkite, ar Centrinio banko svetainėje licencijų registre yra informacijos apie įmonę.

Patikimumo įvertinimas. Pažiūrėkite į reitingus, pavyzdžiui, RA Expert, kiek įmonė yra patikima. Maksimalus patikimumas A++ arba AAA. Jei visi kiti dalykai yra vienodi, geriau dirbti su valdymo įmone, kurios reitingas nuo A++ iki B++.

Valdomo turto apimtis. Kuo didesnis šis rodiklis, tuo geriau. Rinkos lyderiams tai siekia šimtus milijardų rublių

Pelningumas. Pavyzdžiui, galite palyginti investicinio akcijų fondo grąžą su atitinkamo bendros grąžos akcijų indekso grąža (tai yra, atsižvelgiant į dividendus) bent kelerius metus. Kuo mažiau investicinis fondas atsilieka nuo indekso, tuo geriau.

Išlaidų suma. Lyginant kelių valdymo įmonių produktus, geriau rinktis įmonę su minimaliais valdymo ir lėšų įnešimo/išėmimo mokesčiais. Atkreipkite dėmesį, kad valdymo mokesčiai imami, net jei nėra pajamų.

Sąveikos paprastumas. Gerai, jei galite įsigyti investicinių fondų akcijų arba atsidaryti individualią investicinę sąskaitą tiesiogiai valdymo įmonės svetainėje. Kai kuriems svarbu, kad šalia namų ar darbo būtų valdymo įmonės ar jos agento-atstovo biuras.

Dalį lėšų galite atiduoti vienos valdymo įmonės valdymui, dalį – kitai. Tai sumažins riziką prarasti lėšas dėl valdymo įmonės problemų ar klaidų.

Investicijų pelningumas priklauso nuo strategijos, situacijos biržoje, valdymo įmonės veiksmų ir komisinių.

Pinigų davimas „privačiam savininkui“ yra rizikingas reikalas

Be valdymo įmonių patikos valdymo paslaugas teikia ir privatūs savininkai. Kai kurie prekiautojai ir investuotojai valdo kitų žmonių pinigus, sudarydami už juos sandorius už komisinį mokestį – dažniausiai procentą nuo pelno.

Yra dvi pagrindinės parinktys:

  1. Pinigus pervesk vadybininkui, jis dirbs su jais savo sąskaitoje. Galite prarasti visus savo pinigus, jei vadovas pasirodys sukčius.
  2. Suteikite valdytojui prieigą prie savo tarpininkavimo paskyros arba IIS. Rizikos yra mažesnės, tačiau vis tiek yra tikimybė prarasti pinigus dėl nesėkmingų sandorių.

Tikimybė sutikti nekvalifikuotą vadovą ar sukčius yra didelė. Jei nenorite investuoti savarankiškai, geriau kreiptis į licencijuotas valdymo įmones, o ne į asmenis. Tai saugiau.

Jei norite susisiekti su „privačiu prekeiviu“, būtinai paprašykite jo patirties ir sėkmingų investicijų įrodymo. Tai gali būti, pavyzdžiui, kelių metų brokerio ataskaita su antspaudu. Jokiu būdu neklausykite savo žodžių; Prasminga skaityti ankstesnių vadovo klientų atsiliepimus.

Jūs neturėtumėte patikėti visų savo pinigų vienam vadovui.

Trumpai

Pirmiausia išsirinkite tai, kas jums labiausiai tinka: investicinis fondas, IIS su patikos valdymu arba įprastas patikos valdymas. Kiekvienas variantas turi savo pliusų ir minusų. Pradėkite nuo turimų sumų ir investicijų horizonto.

Rinkdamiesi valdymo įmonę atkreipkite dėmesį į valdomų fondų dydį, komisinių dydį ir bendravimo paprastumą. Įmonė privalo turėti licenciją vykdyti vertybinių popierių valdymo veiklą.

Bendradarbiauti su privačiais vadovais rizikingiau: galite sutikti sukčius.

Tvarkant vertybinius popierius draudžiama garantuoti pelningumą. Duomenys apie praeities pelningumą neleidžia žinoti būsimų.

Jei turite klausimų apie asmeninius finansus, prabangius pirkinius ar šeimos biudžeto sudarymą, rašykite adresu: [apsaugotas el. paštas]. Į įdomiausius klausimus atsakysime žurnale.

Šiandien pasitikėjimo formato valdymas tapo labai aktualus ir paklausus. Dažniausiai turtas ir įsipareigojimai perduodami valdymui. Taip pat yra daug įmonių, siūlančių panašias paslaugas. Reikalas tas, kad daugelis daugybės turto, akcijų, žemės sklypų savininkų tiesiog negali racionaliai panaudoti savo išteklių taip, kad iš jų gautų ir pelno. Tam tikri objektai reikalauja nuolatinių investicijų. Daugelis tiesiog neturi pakankamai laiko atlikti visus aukščiau išvardintus veiksmus.

Įmonės, teikiančios pasitikėjimo valdymo paslaugas, gali teikti platų paslaugų spektrą nekilnojamojo turto, akcijų, žemės sklypų ir pan. valdymo srityje. Tokiu atveju pasirašoma bendradarbiavimo sutartis, kurios metu įmonė turi teisę atlikti įvairius veiksmus, nukreiptus į kompetentingą disponavimą turtu. Dėl visų veiksmų iš anksto susitariama su savininku, jei reikia atlikti tam tikrus pakeitimus, rekonstrukciją, pertvarkymą ir pan.

Pagal tokį bendradarbiavimą savininkas kas mėnesį ar kitu sutartu laiku gauna tik ataskaitinę dokumentaciją, taip pat lėšas už naudojimąsi turtu ar kitu turtu/įsipareigojimus. Ši bendradarbiavimo struktūra iš tikrųjų yra abipusiai naudinga ir leidžia gauti kuo daugiau privalumų bei perspektyvų. Natūralu, kad tokiu klausimu svarbiausia rasti specialistus, galinčius užtikrinti reikiamą profesionalumo lygį turto valdymo srityje. Šiuo metu tokios paieškos nebus pernelyg sudėtingos, nes jos bus pagrįstos daugybės duomenų, pateiktų iš įvairių šaltinių, tyrimu. Netgi yra gerai išvystyti nepriklausomų agentūrų reitingai, kurie patikimu formatu surenka visą informaciją apie įmones ir skelbia ją reitingo forma viešai.

Pati pasitikėjimo valdymo koncepcija egzistuoja gana ilgą laiką. Užsienyje beveik visi tai naudoja savo darbe. Mūsų šalyje išaugęs susidomėjimas šia koncepcija atsirado visai neseniai. Tačiau valdymo paslaugas teikiančių įmonių aktualumas ir paklausa tampa vis reikšmingesnė.

Tinkamos įmonės pasirinkimas bus pagrindinė garantija, kad visos jūsų vertybės bus naudojamos teisingai. Galite atlikti nepriklausomą, sistemingą stebėjimą, kad gautumėte optimalią informaciją apie objektus ir gautumėte pelno. Galite tiesiog vadovautis gautomis ataskaitomis.

Privaloma bendradarbiavimo su tokiomis įmonėmis sąlyga yra preliminariosios ir pagrindinės sutarties pasirašymas. Šie dokumentai aiškiai atspindi visus bendradarbiavimo niuansus. Taip pat rekomenduojama atlikti ir notaro patvirtinto įgaliojimo surašymo procesą. Šiame dokumente pateikiamas galimybių ir teisių, kurias savininkas suteikia patikos įmonei, sąrašas.

Kas yra pasitikėjimo valdymas?

DU- tai teisių naudotis tam tikru turtu perdavimas laikinai valdyti. Yra specializuotų įmonių, kurios teikia tokias paslaugas profesionaliai. Pagrindinė veikla – visų procesų optimizavimas, siekiant iš perleisto turto gauti didžiausią pelną. Iš pradžių parengiamas strateginis plėtros planas, kuriuo remdamasi valdymo įmonė vėliau paskiria vadovą ir vykdo visus anksčiau su savininku sutartus procesus.

Iš karto pasakykime, kad visos savininko ir įmonės bendradarbiavimo sąlygos ir ypatumai yra numatyti pagrindinėje sutartyje. Labai svarbu, kad šiame dokumente būtų nurodyta, jog įmonė privalo periodiškai (nurodomi terminai) teikti dokumentines ataskaitas, kurių ribose savininkas galės nustatyti racionalų savo turto naudojimą. Taip pat mokamos tam tikros lėšos, gautos naudojant objektus.

Įmonė veikia sutarties pagrindu, atsižvelgdama į tai, kad jai procentas nuo gauto pelno lieka valdymo veiksmams įgyvendinti. Tam tikros sumos išskaitymo iš gauto pelno už objektų priežiūrą procesas tikrai yra vykdomas. Šios lėšos nurašomos prieš pateikiant ataskaitinę dokumentaciją ir gautos išmokos pervedamos savininkui.

Patikos valdymas apima įvairius turto kompleksus, nekilnojamąjį turtą, žemės sklypus, vertybinius popierius, įmones, išimtines teises.

Pateiksime kelis pavyzdžius, kad būtų akivaizdus pagrindinis bendradarbiavimo su tokiomis įmonėmis prioritetų bruožas. Asmuo turi keletą komercinių objektų. Norėdami juos valdyti, turite tinkamai naudoti išteklius. Kiekvienam objektui reikalingas tam tikras finansavimas. Tai yra, sistemingai vykdomas veiklos lėšų mokėjimo procesas. Jei tokie objektai negeneruoja pelno, pavyzdžiui, iš nuomos, savininkas patiria didelių trūkumų. Būtent dėl ​​šios priežasties, norint kuo greičiau išnuomoti turtą, reikia greitai reaguoti į rinkos pokyčius.

Be kita ko, būtina atlikti nuolatinio būklės stebėjimo procesą ir atlikti įvairius remonto bei restauravimo veiksmus. Visa tai reikalauja rimtų laiko ir pastangų investicijų. Jei savininkas neturi galimybės savarankiškai atlikti visų veiksmų, jis gali pasirinkti valdymo įmonę ir perduoti objektus jai prižiūrėti. Po to savininkas nebeatlieka jokių darbo su savo objektais veiksmų tokius veiksmus atlieka valdytojai. Savininkas periodiškai gauna ataskaitinius dokumentus, taip pat gauto pelno sumą.

Kitas pavyzdys: asmuo paveldi įmonę, kuri veikia ir neša pelną. Tačiau įgūdžių, žinių ir įgūdžių trūkumas išprovokuoja dvi išeitis iš situacijos – parduoti turtą arba valdyti jį patiems. Įgyvendinimas leis jums gauti rimtą vienkartinį pelną. Ir visos įmonės darbas gali tapti nuolatinio finansinio stabilumo pagrindu. Tačiau nepriklausomas valdymas gali visiškai sugriauti visus strateginius plėtros planus, nes žmogus tiesiog neturi reikiamų įgūdžių, gebėjimų ir žinių. Šiuo atveju racionaliausias variantas būtų pasitikėjimo valdymas. Specialistai nedelsdami pradės įmonės plėtrą, o savininkas gaus pelną, ataskaitas ir tolimesnės strateginės plėtros planus.

Atitinkamai galime daryti logišką išvadą, kad valdymo įmonių paslaugomis naudojamasi tais atvejais, kai tiesiog nėra laiko savarankiškai spręsti visus tokios veiklos organizavimo klausimus. Taip pat nesant vietoje. Dažnai toks valdymas tampa aktualus, kai reikia užtikrinti normalų užsienio objektų valdymą. Pats asmuo negali atlikti tokių veiksmų vietoje dėl to, kad jis užsiima kitais reikalais Rusijoje. Patikėjimo įmonė tokioje situacijoje tampa puikiu gelbėtoju. Be kita ko, šio formato valdymas dažnai naudojamas, jei žmogus neturi pakankamai įgūdžių, gebėjimų ir žinių, kad galėtų savarankiškai atlikti visus valdymo veiksmus.

Kontrolės tipai

Tokių įmonių veikla vystosi, o tai provokuoja daugybės naujų paslaugų ir galimybių atsiradimą. Yra įvairių tipų valdymo:

1 vaizdas: Fondo valdymas

Pinigai turi dirbti ir generuoti pajamas. Pinigų valdymas ne visada yra paprasta ir suprantama veikla, ypač jei žmogus neturi reikiamo lygio įgūdžių, žinių apie rinką, praktikos. Patikos tipo įmonės tokias paslaugas teikia gavusios tam tikrą atlygį už atliktą darbą. Pasirašant sutartį su savininku turi būti aptarti visi svarbūs momentai, smulkmenos ir tolesnio lėšų investavimo ypatumai.

Šio tipo valdymas turi neįtikėtinai reikšmingų privalumų. Pirma, bendrovė pritraukia nemažą sumą lėšų iš įvairių investuotojų, o tai atveria reikšmingą potencialią galimybę. Dideli kiekiai leidžia pasiekti labai greitų rezultatų veiklos procese. Investicijų likvidumo parametrai bus labai aukšti.

2 tipas: nekilnojamojo turto valdymas

Labai dažnai savarankiškas turto valdymas neįmanomas dėl įvairių priežasčių. Todėl savininkas pasirašo bendradarbiavimo sutartį su valdymo įmone, gaudamas šias išmokas:

  • Patalpų priežiūros stebėjimas;
  • Savalaikis reagavimas į rinkos pokyčius ir nuoma optimaliai aukštomis kainomis;
  • Laiku apmokėti komunalinius mokesčius;
  • Atlikti kapitalinį ir sistemingą remontą;
  • Lėšų išmokėjimas savininkui per aiškiai nustatytą terminą.

Už tokias paslaugas reikės mokėti. Įmonė pasiima tam tikrą procentą nuo pelno, gauto iš savo veiklos.

3 tipas: bet kokio turto valdymas

Šiuo metu šia paslauga pradėta aktyviai naudotis, nes civiliniai teisės aktai nustato galimą žemės sklypų, statinių ir pastatų, žaliavų, įrenginių, reikalavimo teisių ir kt valdymo teisių perleidimą. Tokio valdymo struktūra yra gana sudėtinga. . Tačiau, kaip ir visur kitur, jis pagrįstas sutarties su savininku pasirašymu. Savininkas nustato, kokias manipuliacijas su turtu galima atlikti.

4 tipas: vertybinių popierių valdymas

Neįtikėtinai svarbi paslauga iš patikos įmonių. Daugelis žmonių puikiai žino, kad investavimas į vertybinius popierius suteikia galimybę įgyti naujų finansinių galimybių. Tačiau šioje rinkoje gali žaisti tik patyrę specialistai. Tuo pačiu metu kiekvienas žmogus šiandien gali naudoti vertybinius popierius kaip pagrindinį elementą plėtojant savo finansines galimybes. Kadangi valdymo paslaugos tapo plačiai paplitusios, vertybinių popierių savininkas gali tikėtis jas gauti, kad išplėstų savo individualias galimybes.

5 tipas: Įvairaus turto valdymas

Iš esmės tai yra tam tikras lėšų ir nuosavybės derinys. Perėjimas į pasitikėjimo valdymą leidžia įgyti aktyvios plėtros galimybių. Gali būti valdomi banko indėliai, autorių teisės, atsargos, statiniai, įranga, pastatai ir kt.

Pagal įstatymą yra tam tikras skirtumas tarp nuosavybės ir turto sąvokų. Skirtumas yra tas, kad kiekvienas variantas turi savo ypatybes gauti pelną.

Kaip matote, šiuo metu įmonių, užsiimančių pasitikėjimo valdymu, pasiūlymų sąrašas tapo neįtikėtinai reikšmingas. Už tokį valdymą galima padovanoti beveik bet kokias vertybes ir galite būti tikri, kad labai greitai bus sugeneruotas nemažas pelnas, kuris ateityje suteiks finansinio stabilumo perspektyvas.

Bet kuriuo atveju labai svarbu, kad Jūs sugebėtumėte teisingai ir kompetentingai pasirinkti įmonę, kuri Jums galėtų suteikti kokybiškas valdymo paslaugas. Ne mažiau svarbus aspektas yra susitarimo sudarymas, kuriame būtinai turi būti aprašyti visi bendradarbiavimo niuansai.

Žingsnis po žingsnio instrukcijos, kaip valdyti pasitikėjimą

1 žingsnis: įmonės pasirinkimas

Labai svarbu tinkamai organizuoti tų įmonių, kurios šiuo metu veikia, analizės procesą. Nepamirškite, kad yra didelių – savo srities profesionalų, jie pasiima nemažą procentą, bet ir užtikrina reikiamą išsivystymo lygį. Yra ir mažesnių, bet ne mažiau patikimų įmonių, kurios jau daug metų dirba su vidutinio dydžio turtu. Jie suteikia mažiau reikšmingą procentą už savo paslaugas, tačiau paslauga bus puiki. Tačiau šioje srityje yra daugybė skraidančių kompanijų, kurios tiesiog uždirba pinigus apgaule. Labai svarbu juos išbraukti iš sąrašo, kad ateityje nekiltų sunkumų ar problemų.

2 žingsnis: dokumentų ruošimas

Norėdami atlikti valdymo teisių perdavimo sandorį, turėsite atlikti dokumentų rinkimo procedūrą. Jums reikės asmens dokumentų, pagal kuriuos nustatoma savininko tapatybė. Jums reikės dokumentų paketo, apibrėžiančio jūsų, kaip savininko, teises. Tikrai pasakysime, kad yra ir kitų dokumentų, reikalingų perleidžiant teises valdyti vertybinius popierius, akcijas ir pan.

Pagal pateiktus dokumentus bus surašoma bendradarbiavimo sutartis. Jis turi būti įregistruotas vieningame registre. Norėdami atlikti visus būtinus veiksmus šiuo formatu, turite parengti paraišką pagal nustatytas taisykles. Po to registratorius įves reikiamus duomenis į sistemą.

3 žingsnis: apmokėjimas už suteiktas paslaugas

Darbo metu įmonė iš savo kliento paims procentą nuo pelno. Tuo pačiu metu yra organizacijų, kurios nustato fiksuotą sumą. Būtent tokie pasiūlymai yra dažnesni, kai kalbama apie vertybinius popierius, akcijas ir investavimą. Ataskaitų pateikimo terminai nurodyti atskirai. Tuo pačiu metu šios sąlygos tikrai turi būti įtrauktos į sutartį, kitaip jūs negalėsite reikalauti, kad ataskaita jums būtų pateikta per aiškiai nustatytą laikotarpį. Taip pat nustatomas mokėjimų laikas ir jų reguliarumas. Pavyzdžiui, mokėjimai gali būti atliekami kas mėnesį arba kas ketvirtį ir pan.

Tam tikrais atvejais nustatomos sąlygos, kurioms esant savininkas negauna atlyginimo, nes lėšos bus naudojamos turto kokybei gerinti ir pan.

4 žingsnis: Sutarties sudarymas

Sutartis yra pagrindinis elementas formuojant aiškius ir tikslius abiejų šalių santykius. Įstatymas apibrėžia pagrindinius dokumento surašymo niuansus. Jis išduodamas ne ilgesniam kaip penkerių metų laikotarpiui. Dokumente yra duomenų, kurie nustato valdyti perduoto turto sudėtį. Visi duomenys apie tokį turtą yra atspindėti. Turi būti nurodyti sutarties šalių asmens duomenys. Nustatomas atlyginimo dydis, kuris bus mokamas vadovui. Čia nurodote arba aiškiai apibrėžtą – statinę sumą, arba operacijos procentą. Taip pat nurodoma valdymo strategija, tam tikri plėtros aspektai, sankcijos už nustatytų sąlygų pažeidimus, mokėjimų teikimo ypatumai, ataskaitos ir kt. Įsitikinkite, kad dokumente yra visi reikalingi duomenys, kuriais remiantis galite atlikti pratimus. visiškai kontroliuoti pavestų užduočių vykdymą.

Pasidaro aišku, kad šiuo metu labai svarbu tinkamai organizuoti visą procesą ir atkreipti dėmesį į smulkmenas, smulkmenas, kurios gali turėti lemiamos reikšmės ateityje. Labai svarbus momentas santykiuose yra pati sutartis. Jis turi būti parengtas laikantis nustatytų teisės normų ir jame turi būti būtinų duomenų.

Jei negalite savarankiškai suprasti visų sutarties sudarymo niuansų, galite kreiptis pagalbos į teisininką, kuris nedelsdamas atkreips jūsų dėmesį į tam tikrus neatitikimus ar niuansus, galinčius pakenkti jūsų teisėms ir interesams.

Geriausios pasitikėjimo įmonės

  • Zerichas.Įmonė rinkoje veikė labai ilgą laiką. Patikimumą lemia daugybė nepriklausomų agentūrų įvertinimų. Turi aukštą kredito reitingą. Ši organizacija suteikia galimybę gauti investicinį pelną iš akcijų rinkų ir pan.;
  • Alfa bankas. Veikia nuo 1990 m. Ji turi labai didelį įstatinį kapitalą. Užsiima įvairaus pobūdžio investicinėmis operacijomis ir teikia turto valdymo paslaugas. Pasitikėjimo valdymo programa suteikia galimybę gauti garantuotą kokybišką aptarnavimą ir teisingą optimalių sprendimų pasirinkimą atsižvelgiant į situaciją rinkoje. Dirba su ne mažesniu kaip pusės milijono rublių kapitalu;
  • Brokerio atidarymas. Aptarnauja nemažą skaičių klientų. Ji turi unikalų, gerai išvystytą bendravimo su klientais mechanizmą ir siūlo platų valdymo paslaugų spektrą. Iš pradžių galite gauti išsamių patarimų visais jus dominančiais klausimais. Remdamiesi tuo, galite kompetentingai ir teisingai pasirinkti tas bendradarbiavimo galimybes, kurios gali tapti jūsų ilgalaikės plėtros pagrindu. Konsultavimo paslaugos tikrai padės nustatyti jūsų galimybių kryptį;
  • „Sberbank“ turto valdymas. Jei siekiate patikimumo ir stabilumo, ši organizacija gali jums padėti. Atkreipkite dėmesį į platų paslaugų spektrą, konsultacijų prieinamumą ir galimybę gauti duomenis nuotoliniu formatu. Įmonė gali tapti pagrindine viso Jūsų turto valdytoja. Daugybė apžvalgų rodo, kad toks bendradarbiavimas iš tikrųjų gali suteikti tikro stabilumo perspektyvų.

Patarimai, kaip pasirinkti geriausią pasitikėjimo įmonę

Yra daug pasiūlymų iš įvairių įmonių, teikiančių pasitikėjimo valdymo paslaugas. Turėsite atlikti analizę, įvertinti visus bendradarbiavimo niuansus ir kompetentingai pasirinkti tuos pasiūlymus, kurie jums bus optimalūs. Rekomenduojame susipažinti su daugybe patarimų, kurių naudojimas padės greitai rasti geriausią sprendimą konkrečiam atvejui:

  • Atkreipkite dėmesį į įmonės analitinę paslaugą. Atminkite, kad šis aspektas aiškiai lemia profesionalumo lygį ir leidžia įvertinti visus kompetentingo jūsų investicijų paskirstymo niuansus. Analitinis skyrius turėtų būti bet kurioje tokio formato įmonėje. Jei jo nėra, toks bendradarbiavimas greičiausiai nesuteiks jums norimų plėtros perspektyvų;
  • Ištirkite patikimumo aspektus. Visiškai akivaizdu, kad šiuo klausimu svarbiausia pasirinkti ilgą laiką rinkoje veikiančią, stabilias pozicijas užimančią įmonę, leidžiančią įvertinti įvairių nepriklausomų agentūrų reitingus. Tokios agentūros analizuoja įvairius kriterijus, kurie leidžia objektyviai įvertinti įmonės padėties rinkoje specifiką. Jei patikimumo įvertinimas žemas, bendradarbiavimo geriau atsisakyti. Nes iš tikrųjų įmonė gali tiesiog neatlaikyti konkurencijos rinkoje ir nesugebės užtikrinti norimų rezultatų. Nepamirškite, kad dažnai atsiranda „fly-by-night“ kompanijos, kurios žada fantastišką pelną ir reikalauja minimalaus procento už siūlomas paslaugas. Tokio bendradarbiavimo geriau atsisakyti, ypač jei įmonė buvo įkurta gana neseniai;

  • Įvertinkite atsiliepimus. Teisingiausi atrankos sprendimai priimami visapusiškai išanalizavus visus duomenis. Šiandien atsirado gana daug įmonių ir organizacijų. Tai reiškia, kad jūsų laukia rimtas pasirinkimas. Be išvardytų niuansų, taip pat turėtumėte sutelkti dėmesį į apžvalgų studijavimą. Yra forumai ir specialūs tinklalapiai, kuriuose žmonės aptaria visus pasitikėjimo valdymo niuansus. Čia galite rasti visaverčių komentarų, kuriuose aprašomi visi sąveikos su tam tikromis įmonėmis niuansai. Tokie atsiliepimai papildys bendrą žinių apie pasitikėjimo valdymą vaizdą.

Laba diena ir sveiki atvykę į svetainę. Šiame straipsnyje išsamiai apžvelgsime su pasitikėjimo valdymu susijusius klausimus, pakalbėsime apie pagrindus, pakalbėsime apie tipus, pateiksime rekomendacijas dėl paslaugos pasirinkimo ir trumpai apžvelgsime patikimas įmones.

Jei norite užtikrinti savo turto kapitalizaciją, šis straipsnis skirtas jums. Žemiau rasite išsamų temos aprašymą.

  • Bendrosios sąvokos ir apibrėžimai
  • Pagrindinės valdymo rūšys
    • 1 – Nekilnojamas turtas
    • 2 – Turtas
    • 3 – Turtas
    • 4 – Vertybiniai popieriai
    • 5 – grynieji pinigai
  • Savo paslaugas siūlančių įmonių apžvalga
  • Patarimai renkantis įmonę

    • Patikėjimo valdymas (TM) – tai turto perdavimas laikinai valdyti kitam asmeniui, siekiant pelno.

    Paprasčiau tariant, pinigų ar, pavyzdžiui, buto savininkas sudaro sutartį su patikėjimo valdymo paslaugas teikiančia įmone, kuri savo ruožtu atlieka tam tikrus veiksmus su šiuo turtu (nuomoja, prekiauja finansų biržose ir pan. .) , dėl ko atstovaujamasis padidina savo finansinę būklę.

    Svarbu žinoti, kad perdavimas patikos fondui nereiškia nuosavybės perdavimo, o lieka atstovaujamajam.

    DU nuosavybė daugiausia naudojama šiais atvejais:

    • Kai atstovaujamasis neturi pakankamai laiko savarankiškam valdymui;
    • Jeigu direktorius tam tikroje srityje neturi reikiamų žinių.

    Klausimus, susijusius su pasitikėjimo valdymu, reglamentuoja Rusijos Federacijos civilinis kodeksas, įskaitant patikėjimo sutartį, kurioje paprastai dalyvauja 2 šalys:

    • Suteikėjas (asmuo, perduodantis savo turtą);
    • Vadovas (asmuo, kuris savo interesais valdo atstovaujamojo turtą ir už tai gauna atlyginimą).

    Pagrindiniai nuotolinio valdymo pulto tipai

    Šiuo metu yra 5 pagrindiniai valdymo tipai:

    1. Nekilnojamasis turtas;
    2. Turtas;
    3. Nuosavybė;
    4. Vertybiniai popieriai;
    5. Finansai.

    1 – Turto valdymas

    Nekilnojamojo turto patikos esmė yra ta, kad patikėtinis perduoda valdomam nekilnojamojo turto objektą, su kuriuo pastarasis atlieka veiksmus, kuriais siekiama išgauti naudą. Dažniausiai nuotolinio valdymo paslaugas šioje srityje teikia nekilnojamojo turto agentūros.

    Nekilnojamasis turtas apima:

    • Žemės sklypas;
    • Butas;
    • Žemės plotas;
    • Komerciniai pastatai ir statiniai.

    Valdydamas nekilnojamąjį turtą, valdytojas paprastai:

    • Ieško nuomininkų ir sudaro su jais sutartis;
    • Surenka nuomą;
    • Stebi nekilnojamojo turto saugumą;
    • Stebi savalaikį patalpų valymą;
    • Apmoka komunalinius mokesčius;
    • Atstovauja savininko interesams sprendžiant ginčytinus klausimus.

    2 – Turto valdymas

    Turtas yra pinigų ir turto rinkinys, priklausantis konkrečiam savininkui. Turto valdymo atveju patikėtinis perduoda, o valdytojas priima turtą, po to atlieka su juo reikiamas operacijas, kuriomis siekiama išgauti naudą.

    Turto tipai:

    • Pastatas;
    • Transporto priemonės;
    • Autorių teisės;
    • Statyba;
    • Įranga;
    • Patentai;

    Skirtumas tarp turto ir nuosavybės yra tas, kad teisės į nuosavybę turi būti pagrįstos dokumentais, o turtas, priešingai, pirmiausia turi turėti ekonominės naudos.

    3 – Turto valdymas

    Turto valdymo patikėjimo teise esmė yra ta, kad pilietis (ar organizacija) perduoda, o valdytojas priima turtą patikėjimo teise, prisiimdamas pareigą valdyti šį turtą patikėtojo interesais.

    Šiuo atveju objektas gali būti:

    • Transporto priemonė;
    • Produktai;
    • Reikalavimo teisės;
    • Pastatas;
    • Inventorius;
    • Įranga;
    • Įranga;
    • Žaliavos.

    4 – Vertybinių popierių valdymas

    Valdydamas vertybinius popierius patikėtojas pasirenka konkrečią pirkimo ir/ar pardavimo strategiją, o valdymo įmonė jau veikia pagal pasirinktą strategiją.

    Sandoriai su vertybiniais popieriais laikomi rizikingiausiais, todėl svarbu atkreipti ypatingą dėmesį į patikėtinio pasirinkimą, nes pradedantysis brokeris negalės suprasti šios problemos.

    Vertybinių popierių valdymo paslaugas pirmiausia teikia:

    • Tarpininkavimo įmonės;
    • Investicinės bendrovės;

    5 – Grynųjų pinigų valdymas

    Pinigų valdymo veiklą turi teisę vykdyti atitinkamą licenciją turintys bankai ar organizacijos.

    Taikant tokį valdymo būdą, vadovas perveda, o valdytojas priima lėšas tam tikram laikotarpiui, dėl kurio sudaroma atitinkama sutartis. Gavęs pinigus vadovas juos investuoja taip, kad gautų pajamų.

    Rusijoje DM priima pinigus nuo 200 tūkstančių rublių (tiksli minimali suma priklauso nuo konkrečios įmonės).

    Jei savininkas neturi pakankamai lėšų minimaliai sumai pasiekti, tai netrukdo sudaryti sutarties dėl nuotolinio valdymo pulto, tačiau svarbu žinoti, kad jie greičiausiai bus sujungti į telkinį (t. y. kelios sumos nuo skirtingi investuotojai bus sujungti į vieną, kuris bus naudojamas – pavyzdžiui, PAMM sąskaita).

    Pinigų valdymas turi šiuos privalumus:

    • Greiti rezultatai;
    • Aukštas likvidumo lygis.

    Pinigai dažniausiai investuojami į finansines operacijas biržose (pavyzdžiui, Forex).

    Pasitikėjimo pinigų valdymas gali būti:

    • Pilnas

    Kai vadovas savarankiškai atlieka visas operacijas lėšomis savo nuožiūra – būtinai informuodamas atstovaujamąjį apie atliekamus veiksmus.

    • Pagal susitarimą

    Tokiu atveju vadovas prieš atlikdamas kiekvieną veiksmą privalo jį derinti su direktoriumi.

    • Pagal užsakymą

    Vadovas bet kokius veiksmus su pinigais gali atlikti tik patikėtojo nurodymu.

    Kaip pereiti prie pasitikėjimo valdymo

    Norėdami pereiti prie nuotolinio valdymo pulto, turite atlikti šiuos veiksmus:

    1. Pasirinkite valdytoją

    Vadovu gali būti individualus verslininkas, įmonė arba fizinis asmuo. Svarbu atsiminti, kad tam tikro tipo nuotolinio valdymo pultui reikalinga licencija.

    1. Paruoškite reikiamą dokumentų paketą

    Norint jį perduoti patikėjimo teisei, būtina parengti dokumentus, patvirtinančius atstovaujamojo teisę į objektą, ir sudaryti patikėjimo sutartį.

    Sudarant sutartį turite vadovautis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 53 skyriuje nurodytais teisiniais reikalavimais, nes jų nesilaikymas gali lemti sandorio negaliojimą, o tai atneš finansinių nuostolių.

    Vaizdo įrašas šia tema:

    Pagrindinės sutarties sąlygos apima:

    • Patikėjimo sutarties galiojimo laikas (turto patikėjimo valdymo sutartis gali būti sudaroma ne ilgesniam kaip 5 metų laikotarpiui; jeigu praėjus nurodytam terminui nė viena šalis nepareiškė noro jos nutraukti, ji automatiškai pratęsiama);
    • Pilna informacija apie objektą, kurio perkėlimas į nuotolinio valdymo pultą atliekamas;
    • Gavėjo vardas;
    • Atlyginimo vadovui forma ir dydis;
    • Ataskaitų pateikimo vadovams sąlygos ir terminai;
    • Sąlygos, kurioms esant atstovaujamasis atleidžiamas nuo atlyginimo mokėjimo antrajai šaliai;
    • Rizikos diapazonas procentais.
    1. Nuotolinio valdymo sutarties sudarymas;
    2. Pasitikėjimo valdymo registracija

    Valdymo subjektas turi būti privalomai įregistruotas Vieningame valstybės registre. Norėdami užsiregistruoti, turite užpildyti registro taisykles atitinkančią paraišką.

    Gavęs prašymą, registratorius atlieka teisinę ekspertizę ir prireikus gali pareikalauti papildomų dokumentų.

    Paslaugas siūlančių įmonių apžvalga

    Nuo 1998 m. bendrovė AKRUS-City teikia nekilnojamojo turto, ypač butų, valdymo paslaugas. Patikėjimo valdymo paslaugų spektras apima ne tik lėšų nuomai surinkimą, bet ir:

    • stebėti nekilnojamojo turto būklę;
    • darbdavio padarytos žalos pašalinimas;
    • komunalinių mokesčių mokėjimas;
    • draudimas;
    • įsipareigojimų nevykdančių asmenų iškeldinimas;
    • atliekant remonto darbus.

    Išsamią informaciją galite rasti svetainėje flatservice.ru.

    CentroCredit bankas, įkurtas 1989 metais ir per savo gyvavimo metus susilaukė daugybės dėkingų klientų atsiliepimų, siūlo platų paslaugų spektrą, įskaitant vertybinių popierių valdymą ir finansus. Bankas išvardija savo privalumus:

    • Aukštos kokybės profesionalų komandą (įskaitant prekybininkus, analitikus ir vadybininkus);
    • Didelė patirtis vertybinių popierių patikėjimo valdymo srityje;
    • Gebėjimas identifikuoti klientų poreikius;

    Su nuotolinio valdymo pulto sąlygomis galite susipažinti banko svetainėje ccb.ru.

    Nuo 2000 m. valdymo įmonė „BCS“ dirba ne tik privačių, bet ir verslo klientų turto valdymo srityje Rusijoje ir kitose šalyse.

    Įmonėje suburta profesionalių, ilgametę patirtį turinčių vadybininkų komanda, leidžianti teikti tokio pobūdžio paslaugas aukštu lygiu. Oficiali svetainė bcs.ru

    FCP (Financial Management) Ltd – tarptautinė įmonė, pinigų valdymo paslaugas teikianti nuo 1986 metų.

    Jos klientai yra ne tik Rusijos įmonės ir privatūs investuotojai, bet ir iš kitų šalių – tokių kaip Prancūzija, Ispanija, Švedija ir daugelis kitų. Be to, įmonė yra Europos finansų patarėjų federacijos narė. Oficiali svetainė vip-money.com

    UAB „Sberbank Asset Management“ valdymo paslaugas teikia nuo 1996 m. Remiantis bendrovės interneto svetainėje skelbiama statistika, bendra šiuo metu valdomo turto apimtis svyruoja apie 412 mlrd. rublių, o įmonės klientų skaičius siekia 68 tūkst.

    Paslaugos gali būti naudojamos ne tik Maskvoje, bet ir kituose Rusijos regionuose, kurių visas sąrašas pateikiamas oficialioje svetainėje sberbank-am.ru.